سياسة KYC

تم تصميم AROMA-IPTV لمكافحة غسيل الأموال ومعرفة سياسة العميل الخاصة بك (فيما يلي – “سياسة مكافحة غسل الأموال / اعرف عميلك”) لمنع وتخفيف المخاطر المحتملة لتورط AROMA-IPTV في أي نوع من الأنشطة غير القانونية.

تتطلب اللوائح الدولية والمحلية من AROMA-IPTV تنفيذ إجراءات وآليات داخلية فعالة لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب والاتجار بالمخدرات والبشر وانتشار أسلحة الدمار الشامل والفساد والرشوة واتخاذ إجراءات في حالة وجود أي شكل من أشكال الشك النشاط من مستخدميه.

تغطي سياسة مكافحة غسل الأموال / اعرف عميلك الأمور التالية:

إجراءات التحقق.

ضابط الامتثال.

مراقبة المعاملات.

تقييم المخاطر.

  1. إجراءات التحقق

أحد المعايير الدولية لمنع النشاط غير القانوني هو العناية الواجبة للعملاء (“CDD”). وفقًا لـ CDD ، تضع AROMA-IPTV إجراءات التحقق الخاصة بها ضمن معايير مكافحة غسيل الأموال وأطر عمل “اعرف عميلك”.

1.1. التحقق من الهوية

يتطلب إجراء التحقق من هوية AROMA-IPTV أن يقدم المستخدم إلى AROMA-IPTV مستندات موثوقة ومستقلة أو بيانات أو معلومات مستقلة (مثل الهوية الوطنية ، جواز السفر الدولي ، كشف حساب مصرفي ، فاتورة مرافق). لهذه الأغراض ، تحتفظ AROMA-IPTV بالحق في جمع معلومات تعريف المستخدم لأغراض سياسة AML / KYC.

سيتخذ AROMA-IPTV خطوات لتأكيد صحة الوثائق والمعلومات التي يقدمها المستخدمون. سيتم استخدام جميع الطرق القانونية للتحقق من معلومات الهوية المزدوجة ويحتفظ AROMA-IPTV بالحق في التحقيق في بعض المستخدمين الذين تم تحديدهم على أنهم خطرين أو مشبوهين.

تحتفظ AROMA-IPTV بالحق في التحقق من هوية المستخدم بشكل مستمر ، خاصةً عندما يتم تغيير معلومات التعريف الخاصة بهم أو عندما يبدو نشاطهم مريبًا (غير معتاد للمستخدم المحدد). بالإضافة إلى ذلك ، تحتفظ AROMA-IPTV بالحق في طلب مستندات محدثة من المستخدمين ، على الرغم من أنهم اجتازوا التحقق من الهوية في الماضي.

سيتم جمع معلومات تعريف المستخدم وتخزينها ومشاركتها وحمايتها بشكل صارم وفقًا لسياسة خصوصية AROMA-IPTV واللوائح ذات الصلة.

بمجرد التحقق من هوية المستخدم ، يكون AROMA-IPTV قادرًا على إزالة نفسه من المسؤولية القانونية المحتملة في حالة يتم فيها استخدام خدماته لإجراء نشاط غير قانوني.

1.2. التحقق من البطاقة

يجب على المستخدمين الذين ينوون استخدام بطاقات الدفع فيما يتعلق بخدمات AROMA-IPTV اجتياز التحقق من البطاقة وفقًا للتعليمات المتوفرة على موقع AROMA-IPTV.

  1. ضابط الامتثال

ضابط الامتثال هو الشخص ، المفوض حسب الأصول من قبل AROMA-IPTV ، الذي يتمثل في ضمان التنفيذ والتنفيذ الفعال لسياسة مكافحة غسل الأموال / اعرف عميلك. تقع على عاتق ضابط الامتثال مسؤولية الإشراف على جميع جوانب مكافحة غسيل الأموال وتمويل مكافحة الإرهاب من AROMA-IPTV ، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر:

  1. جمع معلومات تعريف المستخدمين. ب. وضع وتحديث السياسات والإجراءات الداخلية لاستكمال ومراجعة وتقديم والاحتفاظ بجميع التقارير والسجلات المطلوبة بموجب القوانين واللوائح المعمول بها. ج. مراقبة المعاملات والتحقيق في أي انحرافات مهمة عن النشاط الطبيعي. د. تطبيق نظام إدارة السجلات للتخزين والاسترجاع المناسبين للمستندات والملفات والنماذج والسجلات. ه. تحديث تقييم المخاطر بانتظام. F. تزويد الجهات المسؤولة عن تطبيق القانون بالمعلومات المطلوبة بموجب القوانين واللوائح المعمول بها.

يحق لضابط الامتثال للتفاعل مع إنفاذ القانون ، التي تشارك في منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب وغيرها من الأنشطة غير القانونية.

  1. مراقبة المعاملات

لا يُعرف المستخدمون فقط من خلال التحقق من هويتهم (من هم) ولكن الأهم من ذلك ، من خلال تحليل أنماط المعاملات الخاصة بهم (ما يفعلونه). لذلك ، يعتمد AROMA-IPTV على تحليل البيانات كأداة لتقييم المخاطر وكشف الشك. يؤدي AROMA-IPTV مجموعة متنوعة من المهام المتعلقة بالامتثال ، بما في ذلك التقاط البيانات ، والتصفية ، وحفظ السجلات ، وإدارة التحقيق ، وإعداد التقارير. وظائف النظام تشمل:

1) فحص يومي للمستخدمين مقابل “القوائم السوداء” المعترف بها (مثل OFAC) ، وتجميع التحويلات بواسطة نقاط بيانات متعددة ، ووضع المستخدمين في قوائم المراقبة وحظر الخدمة ، وفتح الحالات للتحقيق عند الحاجة ، وإرسال الاتصالات الداخلية وملء التقارير القانونية ، إذا المعمول بها؛

2) إدارة الحالة والوثائق.

فيما يتعلق بسياسة مكافحة غسل الأموال / اعرف عميلك ، ستراقب AROMA-IPTV جميع المعاملات وتحتفظ بالحق في:

ضمان الإبلاغ عن المعاملات ذات الطبيعة المشبوهة إلى سلطات إنفاذ القانون المناسبة من خلال مسؤول الامتثال ؛

مطالبة المستخدم بتقديم أي معلومات ووثائق إضافية في حالة المعاملات المشبوهة ؛

تعليق أو إنهاء حساب المستخدم عندما يكون لدى AROMA-IPTV شك معقول في أن هذا المستخدم شارك في نشاط غير قانوني.

القائمة أعلاه ليست شاملة وسيتولى مسؤول الامتثال مراقبة معاملات المستخدمين على أساس يومي لتحديد ما إذا كان سيتم الإبلاغ عن هذه المعاملات ومعاملتها على أنها مشبوهة أو سيتم التعامل معها على أنها حسنة النية.

  1. تقييم المخاطر

تبنى AROMA-IPTV ، بما يتماشى مع المتطلبات الدولية ، نهجًا قائمًا على المخاطر لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. من خلال اعتماد نهج قائم على المخاطر ، فإن AROMA-IPTV قادر على ضمان أن التدابير لمنع أو تخفيف غسل الأموال وتمويل الإرهاب تتناسب مع المخاطر المحددة. سيسمح ذلك بتخصيص الموارد بأكثر الطرق فعالية. المبدأ هو أنه يجب توجيه الموارد وفقًا للأولويات بحيث تحظى أكبر المخاطر بأكبر قدر من الاهتمام.

أعلى